财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的首个交易日，A股银(yín)行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市(shì)银行一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银(yín)行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)3家国(guó)有上市大行(xíng)以及招商(shāng)银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的机(jī)构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之王(wáng)”的(de)招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的(de)单只产品；此外(wài)，还(hái)有张清华(huá)旗下多(duō)只产(chǎn)品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排(pái)在(zài)首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银(yín)行也在一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金(jīn)及券商资(zī)管(guǎn)旗下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股(gǔ)，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等(děng)地(dì)产产业链企业以及(jí)农药化工(gōng)企业华(huá)鲁(lǔ)恒(héng)升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品前(qián)三大重仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融业以及批发和零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤(méi)炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金(jīn)前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了(le)兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导体材(cái)料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利优选一(yī)年(nián)均重仓了(le)建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)产品中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今已连(lián)续(xù)4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流通股东一(yī)季(jì)度累计减持(chí)的(de)1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年(nián)持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股东行列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三季(jì)度(dù)分别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价(jià)值(zhí)品质一年于今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘(pán)价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末(mò)起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟(shú)银(yín)行。去年四(sì)季度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大(dà)手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持(chí)有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波(bō)银(yín)行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波银(yín)行的基金产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行(xíng)最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较(jiào)多的产(chǎn)品(pǐn)，还(hái)包括(kuò)劳杰(jié)男旗(qí)下汇添(开平二手车市场在哪里，开平哪里有二手车市场tiān)富价(jià)值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在(zài)管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国际(jì)林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报(bào)，银(yín)行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四季度(dù)的低点，一季(jì)度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其(qí)次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预(yù)期(qī)。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交行和邮储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和(hé)建行(xíng)不(bù)良率(lǜ)持(chí)平(píng)，中行、交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆(fù)盖率都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息差(chà)压力最大。三(sān)四月(yuè)份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基(jī)于城商(shāng)行在(zài)上述4类银行中利(lì)润增速(sù)和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队(duì)认(rèn)为(wèi)，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其(qí)次是(shì)收(shōu)入(rù)增速最(zuì)超预期的中国银(yín)行，再(zài)次是结构数据(jù)（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的(de)浙商银行；机构(gòu)热门(mén)股中开平二手车市场在哪里，开平哪里有二手车市场，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真(zhēn)空(kōng)期进行(xíng)博弈(yì)和交易。

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